Financial Planning Aor Wealth Management Kya Hota Hai – जानिए बारीकी से वह भी आप की अपनी भाषा में

पिछले कुछ सालों में हमने अर्थव्यवस्था में काफी उतार-चढ़ाव देखे हैं जिसमें सबसे घातक कोरोना महामारी साबित हुई है जिसकी वजह से बहुत सारे देशों की अर्थव्यवस्था चरमरा गई थी और उन देशों में रहने वाले नागरिकों की आर्थिक स्थिति भी खराब हो गई थी 

जिस देश और नागरिकों ने पहले से ही अपनी फाइनेंशियल प्लानिंग और वेल्थ मैनेजमेंट कर रखी थी उन पर ज्यादा आर्थिक मंदी का असर नहीं हुआ क्योंकि उन लोगों ने अपने धन का सही तरीके से मैनेजमेंट कर रखा था जिसकी वजह से जब आर्थिक मंदी आई तो उन्होंने जो पैसा  बचाया था या इन्वेस्ट किया था वेल्थ मैनेजमेंट के तहत व पैसा उनको मुसीबत के वक्त काम आया इसीलिए आज के समय में फाइनेंशियल प्लानिंग और वेल्थ मैनेजमेंट बहुत ही ज्यादा आवश्यक हो गया है क्योंकि कोरोना महामारी ने लोगों को यह सबक सिखा दिया था कि मुश्किल वक्त के लिए हमेशा पहले से ही तैयारी करके चलना चाहिए जिससे कि आर्थिक नुकसान से कम से कम बचा जा सके इसीलिए हम आपको इस ब्लॉग में आज फाइनेंशियल प्लानिंग और वेल्थ मैनेजमेंट क्या होता है इसके बारे में संपूर्ण जानकारी आगे हम इस ब्लॉग में देंगे

Financial Planning Aor Wealth Management Kya Hota Hai –  जानिए बारीकी से वह भी आप की अपनी भाषा में

फाइनेंशियल प्लानिंग और वेल्थ मैनेजमेंट एक दूसरे से काफी जुड़े हुए हैं फाइनैंशल प्लानिंग में जो मध्यम वर्ग के लोग आते हैं अर्थात जो लोग ज्यादातर जॉब करते हैं उन्हें फाइनैंशल प्लानिंग की जरूरत होती है क्योंकि उनके पास धन ज्यादा नहीं होता है धन लिमिट में ही होता है इस वजह से उन्हें भविष्य के लिए आने वाली मुसीबतों और अपने खर्चों को मेंटेन करने के लिए अपने धन को ज्यादा से ज्यादा बढ़ाने के लिए फाइनेंशियल प्लानिंग करना पड़ता है जिसमें स्टेप बाय स्टेप फाइनेंशियल स्टेटस को बढ़ाने के लिए फाइनेंशियल प्लानिंग की जाती है  जिसे फाइनेंशियल प्लैनिंग कहते हैं 

अब हम बात करते हैं वेल्थ मैनेजमेंट क्या होता है जैसा कि हमने आपको ऊपर वाले पैराग्राफ में बताया था कि जिन लोगों की फाइनेंसियल कंडीशन नॉर्मल होती है उन्हें फाइनेंसियल प्लानिंग की बहुत ज्यादा जरूरत होती है लेकिन अगर हम वेल्थ मैनेजमेंट की बात करें तो वेल्थ मैनेजमेंट में वह व्यक्ति आते हैं जिनके पास अत्यधिक धन होता है यानी कि उनकी रिस्क कैपेसिटी बहुत ज्यादा होती है उन्हें अगर थोड़ा बहुत लॉस हो जाए तो उन्हें कोई फर्क नहीं पड़ता है इन लोगों को वेल्थ मैनेजमेंट की बहुत ज्यादा जरूरत होती है क्योंकि इनके पास अपार धन होता है और उस धन को मैनेजमेंट करने के लिए उस धन से और ज्यादा प्रॉफिट कमाने के लिए शेयर मार्केट प्रॉपर्टी  या किसी बिजनेस में धन को निवेश किया जाता है जिससे कि आय को ज्यादा से ज्यादा बढ़ाया जा सके और वेल्थ मैनेजमेंट के ज्यादा से ज्यादा उपाय खोजे जाते हैं जिनसे की वेल्थ मैनेजमेंट को किया जा सके कुल मिलाकर हम कहे तो वेल्थ मैनेजमेंट में पहले से जो धन पड़ा  है उसका मैनेजमेंट किया जाता है जिससे कि ज्यादा से ज्यादा लाभ हासिल किया जा सके

और अब आप समझ ही गए होंगे के फाइनेंसियल प्लानिंग और वेल्थ मैनेजमेंट क्या होता है हमने आसान शब्दों में आपको बताने की पूरी पूरी कोशिश की है

Read More – बजट क्या होता है | बजट की पूरी व सही जानकारी

फाइनेंसियल प्लानिंग और वेल्थ मैनेजमेंट में क्या अंतर है

फाइनैंशल प्लानिंग और मैनेजमेंट में क्या अंतर है वह अंतर हम  आपको स्टेप बाय स्टेप पॉइंट्स में बताएंगे जो कि  बहुत से तरह के हैं 

• फाइनेंसियल प्लानिंग  आम नागरिकों के लिए होती है जिनकी आय कम होती है

•  वेल्थ मैनेजमेंट अमीरों के लिए होती है जिनके पास अपार धन होता है

•  जिन लोगों की रिस्क लेने की क्षमता कम होती है उन्हें फाइनैंशल प्लानिंग की जरूरत होती है

•  वेल्थ मैनेजमेंट में रिस्क लेने की क्षमता बहुत ज्यादा होती है

• फाइनेंसियल प्लानिंग में  पैसिव मैनेजमेंट होता है

•  वेल्थ मैनेजमेंट में एक्टिव मैनेजमेंट बहुत ज्यादा होता है

Financial Planning Aor Wealth Management Kaise Kare – फाइनेंशियल और वेल्थ मैनेजमेंट कैसे करें

सबसे पहले हम बात करते हैं कि फाइनेंशियल प्लानिंग कैसे करें नीचे दिए गए  स्टेप्स के आधार पर आप फाइनैंशल प्लानिंग कर सकते हैं

• इंश्योरेंस खरीदना
• पीपीएफ
• म्यूच्यूअल फंड
• इमरजेंसी फंड
• आरडी अर्थात आवर्ती जमा

इंश्योरेंस खरीदना – 

जितना जल्दी हो सके फाइनेंशियल प्लानिंग के अंदर इंश्योरेंस  खरीद लेना चाहिए जैसे कि हेल्थ इंश्योरेंस लाइफ इंश्योरेंस टर्म प्लान जैसे आसान रास्ता चुन सकते हैं क्योंकि इंश्योरेंस में कम प्रीमियम में अच्छा  कवरेज मिल जाता है  इसीलिए जितना जल्दी हो सके इंश्योरेंस में इन्वेस्ट कर देना चाहिए

पीपीएफ

अगर आपने इंश्योरेंस ले लिया है तो उसके बाद आपको पीपीएफ यानी कि पब्लिक प्राइवेट फंड में इन्वेस्ट करना चाहिए क्योंकि यह एक सरकारी योजना है इसमें अगर आप निवेश करते हो तो आपको इसमें भारी छूट मिल जाती है और आपको टैक्स देने में भी छूट मिल जाती है इसमें पैसा भी सुरक्षित रहता है और जितना समय निर्धारित होता है उस समय के अंदर आपको पैसा मिल जाता है वह भी अच्छे प्रॉफिट में मिलता है

म्यूच्यूअल फंड

 फाइनेंशियल प्लानिंग के तहत म्युचुअल फंड भी एक अच्छा तरीका  है जिसमें इन्वेस्ट करके आय बढ़ाने के साथ साथ इन्वेस्ट करने की क्षमता को भी बढ़ा सकते हैं म्यूचुअल फंड में सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान के तहत इन्वेस्ट कर सकते हैं म्यूचुअल फंड में निवेश जितना जल्दी हो सके उतना जल्दी कर देना चाहिए क्योंकि समय के साथ-साथ इसमें इन्वेस्ट करने से काफी सारा फंड अंत में जमा हो जाता है

इमरजेंसी फंड

इमरजेंसी फंड  फाइनेंशियल प्लानिंग का बहुत ही अच्छा रास्ता है अगर जिस किसी का भी इमरजेंसी फंड में इन्वेस्ट किया हुआ होता है तो जब भी कोई अचानक ऐसी परिस्थिति आती है जिसमें  आपको धन की आवश्यकता हो जाती है तो आपको किसी से भी कर्जा लेने की आवश्यकता नहीं है आपका इमरजेंसी फंड उस समय काफी काम आता है और आपको उस  खराब आर्थिक स्थिति से भी इमरजेंसी फंड बचा लेता है तो इसीलिए इमरजेंसी फंड बहुत ही आवश्यक है

आरडी अर्थात आवर्ती जमा

फाइनेंसियल प्लानिंग में आरडी अर्थात आवर्ती जमा निवेश कम समय में बहुत  ज्यादा सहायता करता है आवर्ती जमा निवेश में इसमें हर महीने एक तय सीमा में राशि और एक निश्चित राशि जमा की जाती है इसमें मिलने वाली राशि कम होती है लेकिन आपको फिक्स्ड मिलती है वह भी हर महीने जिससे  कि प्रतिवर्ष जो इंश्योरेंस होता है या किस्ते होती है उनका खर्चा काम हो जाता है

अब हम बात करते हैं कि वेल्थ मैनेजमेंट कैसे करते हैं  वैसे तो धन प्रबंधन या वेल्थ मैनेजमेंट के बहुत से तरीके हैं लेकिन हम आपको मुख्य-मुख्य तरीके हम यहां आपको बताएंगे

• वेल्थ मैनेजमेंट के लिए सबसे पहले आपको एक के वित्तीय सलाहकार को खोजना होगा
•  प्रॉफिटेबल या लाभदायक शेयर  मैं  इन्वेस्ट करके भी वेल्थ मैनेजमेंट किया जा सकता है
•  मैनेजमेंट के लिए रियल स्टेट में भी आप इन्वेस्ट कर सकते हैं जिससे कि आपको ली गई प्रॉपर्टी का किराया भी आएगा और जब आप उसे 5 से 10 साल बाद  बेचेंगे तो उसका प्रॉफिट भी आपको होगा
•  वेल्थ मैनेजमेंट करने के लिए छोटे-छोटे स्टार्टअप में भी आप इन्वेस्ट  कर सकते हैं जिससे कि जब स्टार्टअप ग्रो होगा तो आपका लगाया हुआ पैसा भी ग्रो होगा
•  किसी भी बिजनेस में पैसा लगाने से पहले उसके लाभ और हानि हो उसकी रिस्क की जानकारी लेकर वेल्थ मैनेजमेंट कर सकते हैं
•  वेल्थ मैनेजमेंट के लिए आप गोल्ड में भी निवेश कर सकते हैं
• वेल्थ मैनेजमेंट के लिए आप बहुत सी जगह में इन्वेस्ट कर सकते हैं जैसे कि स्टॉक्स म्यूच्यूअल फंड्स पब्लिक प्राइवेट फंड फिक्स्ड डिपाजिट गोल्ड वे रियल एस्टेट में भी आप और निवेश कर सकते हैं जिससे कि ज्यादा से ज्यादा  वेल्थ मैनेजमेंट हो सके

Financial Planning Aor Wealth Management Kyon Jaruri Hai – फाइनेंशियल और वेल्थ मैनेजमेंट क्यों जरूरी है

फाइनेंशियल प्लानिंग और वेल्थ मैनेजमेंट करना आज के समय में बहुत ही ज्यादा जरूरी है क्योंकि कभी भी ऐसी परिस्थिति आ सकती है जिसमें आपको आर्थिक चुनौतियों का सामना  करना पड़ सकता है इन सभी परेशानियों से बचने के लिए फाइनैंशल प्लानिंग और वेल्थ मैनेजमेंट करना बहुत ही आवश्यक है 

फाइनेंशियल प्लैनिंग करने से आप अपने वर्तमान के साथ-साथ अपने भविष्य को भी बेहतर बना सकते हैं फाइनेंसियल प्लानिंग करने का मुख्य लक्ष्य यही है कि आपने जिंदगी में जो गोल सेट किया है उसको ऑल तक पहुंचने के लिए फाइनेंशियल प्लानिंग बहुत ही जरूरी है अपने आप को फाइनैंशल लो से बचाने के लिए फाइनैंशल प्लानिंग बहुत जरूरी है

अब हम बात करते हैं कि वेल्थ मैनेजमेंट या  धन प्रबंधन  क्यों जरूरी है किसी भी बिजनेसमैन को अपना वेल्थ मैनेजमेंट करना उतना ही आवश्यक है जितना फाइनेंशियल प्लानिंग करना है वेल्थ मैनेजमेंट में पैसे को सही जगह पर इन्वेस्ट किया जाता है जिससे कि ज्यादा से ज्यादा प्रॉफिट कमाए जा सके पैसे को घर पर रखने का कोई फायदा नहीं है क्योंकि कहा जाता है कि है पैसे से पैसा कमाया जाता है पैसे का घर में कोई काम नहीं रहता है  इसीलिए जन को कहीं ना कहीं इन्वेस्ट करते रहना चाहिए जिससे कि उसका ज्यादा से ज्यादा फायदा किया जा सके इसलिए वेल्थ मैनेजमेंट करना बहुत ही जरूरी है

Financial Planning Aor Wealth Management Ke Fayde Kya Hai – फाइनेंशियल और वेल्थ मैनेजमेंट के फायदे क्या है

सबसे पहले हम बात करते हैं कि फाइनेंशियल प्लानिंग के क्या फायदे हैं अगर आप फाइनेंसियल प्लानिंग करते हैं तो आपको इसके बहुत सारे फायदे हो सकते हैं

• फाइनैंशल प्लानिंग का सबसे बड़ा फायदा तो यही है कि आपके खर्चों का पूरा मैनेजमेंट हो जाता है
• फाइनेंसियल मैनेजमेंट से अनावश्यक गैरजरूरी खर्चे कम हो जाते हैं बचत ज्यादा हो जाती है जिससे कि भविष्य में कोई परेशानी आए तो उससे आसानी से निकल सकते हैं
•  इनकम  और खर्चों को आसानी से मैनेज कर सकते हैं
• सेविंग और असेस्ड बनाने की आदत बन जाती है यूं कहे तो एक डेली रूटीन ही बन जाता है
• फाइनेंशियल प्लानिंग से हम अपने बचत किए हुए पैसे को सही जगह पर और कम रिस्क वाली जगहों पर इन्वेस्ट कर सकते हैं और ज्यादा से ज्यादा प्रॉफिट कमा सकते हैं
• फाइनेंशियल प्लानिंग से प्रॉपर टैक्स प्लैनिंग रिटायरमेंट प्लैनिंग जैसे छोटे मोटे  लक्ष्य पूरा करने में मदद मिल जाती है
• अगर सही तरीके से फाइनेंशियल प्लानिंग की जाती है तो रिटायरमेंट के बाद फाइनेंसियल सिक्योरिटी भी मिल जाती है
• एक बेस्ट इन्वेस्टमेंट के लिए फाइनेंशियल प्लानिंग बहुत ही जरूरी है
•  फाइनेंशियल प्लानिंग एक ऐसी कला है जिसमें आप अपना और अपने परिवार का संकट के समय में पूरा ख्याल रख सकते हैं जब भी ऐसी स्थिति आती है तो धन की कमी हो जाती है और इसके लिए कर जाया दूसरों से पैसा मांगना पड़ता है अगर फाइनेंसियल प्लानिंग अच्छी तरीके से की हुई होती है तो मुश्किल घड़ी में बचत किया हुआ पैसा काम आता है और आपको फाइनेंसियल लॉस  से भी बचाता है

अब हम बात करते हैं वेल्थ मैनेजमेंट करने के क्या फायदे  होते हैं

वेल्थ मैनेजमेंट याद धन प्रबंधन का सबसे बड़ा फायदा यही है कि भविष्य में बनाई जाने वाली योजनाओं के लिए सही तरीके से मैनेजमेंट हो जाता है वेल्थ मैनेजमेंट से संपत्ति का प्रबंधन सही तरीके से हो जाता है इसके साथ ही बदलती दुनिया के साथ व्यापार को कैसे आगे बढ़ाना है और अपने प्रॉफिट को कैसे बनाना है यह वेल्थ मैनेजमेंट ही सिखाता है वेल मैनेजमेंट करने से मानसिक शांति भी बनी रहती है इसके साथ वेल्थ मैनेजमेंट करने से धन से जुड़ी चिंताएं दूर रहती है और हमेशा आशावादी बने रहते हैं

वेस्ट मैनेजमेंट ही एक ऐसा तरीका है जिससे कि बिजनेस में लॉस से बचा जा सकता है फिशर प्लानिंग करने के लिए वेल्थ मैनेजमेंट हमेशा  करते रहना चाहिए  और इसकी जीवन में आदत ही बना लेनी चाहिए जिससे कभी भी फाइनेंशियल लॉस का सामना कभी भी ना करना पड़े

Financial Planning Aor Wealth Management Karne Ke Steps – फाइनेंशियल प्लैनिंग ओर वेल्थ मैनेजमेंट करने के स्टेप्स

 वैसे तो फाइनेंसियल प्लानिंग और वेल्थ मैनेजमेंट करने के बहुत सारे स्टेप्स है लेकिन हम यहां आपको मुख्य मुख्य स्टेप्स बताएंगे कि जिनसे आप फाइनेंसियल प्लानिंग और वेल्थ मैनेजमेंट कर सकते हैं सबसे पहले हम बात करते हैं फाइनेंशियल प्लानिंग करने के टिप्स

• हमेशा एक इमरजेंसी फंड बनाए रखें
• टर्म इंश्योरेंस खरीदे खासकर जब आप पर कोई निर्भर हो अर्थात परिवार में आप ही एक कमाने वाले हो 
•  फाइनेंशियल प्लानिंग करने के लिए मेडिक्लेम खरीदें
• ज्यादा से ज्यादा बचत करते रहे और फालतू के खर्चों से बचे
• अपने पैसे को सही जगह पर सही समय पर निवेश करें जिससे कि ज्यादा से ज्यादा प्रॉफिट कमाए जा सके
• अपनी जॉब के साथ ही रिटायरमेंट की प्लानिंग भी करते रहे
• आप के जितने भी वित्तीय लक्ष्य हैं उनको सही तरीके से विभाजित करें और उन पर फोकस करें
• हमेशा अपनी वसीयत बनाए रखें

 अब हम बात करते हैं जो वेल्थ मैनेजमेंट करने के स्टेप्स के बारे में बात हमें आपको क्रमानुसार वेल्थ मैनेजमेंट करने की स्टेप्स बताएंगे

•  सबसे पहले आपके पास जितना भी धन है  उसका एक परफेक्ट डाटा तैयार करें
• जितने भी वित्तीय लक्ष्य हैं  उन सब पर काम करें और उन्हें अपने जीवन में लागू करें
• अपने पोर्टफोलियो का ऑडिट और विश्लेषण करें
• वेस्ट मैनेजमेंट करने के लिए वित्तीय योजना  की सिफारिश करें
•  आपने जो भी वेल्थ मैनेजमेंट से जुड़ी योजना बनाई है  उसका बारीकी से जांच करें
• वेल्थ मैनेजमेंट से जुड़ी जो भी योजना बनाई है उस पर निगरानी रखें और उसकी समय-समय पर रिपोर्टिंग लेते रहे

Financial Planning Aor Wealth Management Ke Tips –  फाइनेंशियल  और वेल्थ मैनेजमेंट के टिप्स 

• सबसे जरूरी और सबसे खास फाइनेंशियल प्लैनिंग टिप्स हेल्थ इंश्योरेंस करवाएं
• इसके साथ ही टर्म इंश्योरेंस भी करवाएं
• इमरजेंसी कॉरपस
• फाइनेंशियल प्लैनिंग सबसे महत्वपूर्ण टिप्स रिटायरमेंट की प्लानिंग करें
• अपने गोल सेट करें और उन पर काम करते रहे 
• बेकार के खर्चों से बचें और सही जगह पर इन्वेस्ट करते रहे

आज आपने क्या सीखा

हमने आपको इस ब्लॉग में फाइनेंसियल  प्लानिंग और वेल्थ मैनेजमेंट से जुड़े सारे टॉपिक के बारे में बताया है इस ब्लॉग में हमने फाइनेंसियल प्लानिंग और वेल्थ मैनेजमेंट क्या है इसे कैसे करते हैं इन के क्या फायदे हैं क्या टिप्स है यह सभी जानकारी हमने इस एक ही ब्लॉग में देने की पूरी पूरी कोशिश की है आशा है कि हमारी  दी हुई जानकारी से संतुष्ट होंगे अगर आपको हमारा ब्लॉग पसंद आया है तो अपने परिवार रिश्तेदारों और साथियों के साथ ज्यादा से ज्यादा ब्लॉक को शेयर करें और हमारे साथ बने रहे धन्यवाद

FAQ’s